百尺竿头、更进一步 — 银保监会发布《银行保险机构公司治理监管评估办法》

近日，中国银行保险监督管理委员会（“ 银保监会”）发布《银行保险机构公司治理监管评估办法》（银保监规[2022]19号）（“ 2022年办法”） ¹。银保监会于2019年11月25日发布《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》（“ 2019年办法”），2022年办法是对2019年办法的整体更新。

近年来，银保监会对金融机构公司治理问题不断加强监管，自2019年办法发布以来，银保监会陆续出台《银行保险机构公司治理准则》、《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》等公司治理重要监管制度，并发布《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》（“ 行动方案”），作为公司治理层面的中长期发展规划。与此同时，银保监会对银行保险机构（统称为“ 机构”）不当公司治理行为加大处罚力度。

在此背景下，银保监会有必要对2019年办法进行修改与新增，以完善公司治理评估机制，提升评估质效，落实新出台的监管制度和行动方案。

一、2022年办法在2019年办法基础上的新增要求/重大变更

我们对新发布的2022年办法和2019年办法进行了整体对比、分析，在以下内容中将重点强调和评述2022年办法在2019年办法基础上的 新增要求/重大变更。

（一） 关于评估对象的新增要求

2022年办法在2019年办法的基础上拓展了评估对象的适用范围。

在原有商业银行、商业保险机构的基础上，将农村合作银行、金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司及货币经纪公司纳入金融监管评估范围，并将保险公司的范围明确为财产保险公司、再保险公司、人身保险公司 （2022年办法第3条）。