Müşterini Tanı - Know Your Customer

1. GİRİŞ

Tüm dünyada olduğu gibi Türkiye için de suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı gibi hususlar büyük bir sorunsal oluşturmaktadır. Bu noktada devletler, bu gibi suçların işlenmesine ilişkin aşamalarda muhtemel olarak bu tespiti yapabilecek kişi ve kuruluşlara bazı yükümlülükler getirerek bu fillerin tespit edilebilirliğini sağlamaya çalışmaktadır. Bu tespit edilebilirliğin sağlanabilmesi için belirli önlemlerin alınması gerekmektedir. Devletlerin temel olarak buna ilişkin kişi ve kuruluşlara verdiği temel yükümlülükler, müşterinin tanınması, şüpheli işlemlerin bildirilmesi, eğitim, iç denetim, bilgi ve belge verme şeklinde ana hatları ile özetlenebilir. Çalışmamızın konusunu ise bu yükümlülüklerden müşterinin tanınması prensibi oluşturmaktadır.