¿Qué es un enfoque basado en el riesgo?
Enero de 2020 / Área de Derecho Financiero, Bancario
I. Antecedentes
Una de las frases más comunes en ética y
cumplimiento corporativo es: "un enfoque basado en el
riesgo".
¿Qué queremos decir con eso? ¿Cómo
se ejecuta un programa de cumplimiento a diario y cuando lo
usa?
La definición del enfoque basado en el riesgo es
sencilla. Identifica los riesgos de cumplimiento más altos
para su organización; y convertirlos en la prioridad para
los controles, políticas y procedimientos. Una vez que su
programa de cumplimiento reduce esos riesgos más altos a
niveles aceptables, pasa a riesgos más bajos.
Uno puede ver por qué un enfoque basado en el riesgo es
tan útil. Sus mayores riesgos de cumplimiento
causarán la mayor interrupción en caso de que
sucedan: tiempo invertido en investigaciones, dinero gastado en
acuerdos regulatorios, titulares no deseados, asociaciones
comerciales en peligro, etc.
